Из-за сложности документационной деятельности автоматизация банковских  систем  электронного документооборота проходит в два этапа.

Первый этап: Автоматизация банковского документооборота.

На первом этапе перед банками стоят следующие задачи:

• Контроль исполнения  поручений и предписаний
• Уменьшение времени на поиск документа
• Сокращение бумажного документооборота, а также структурирование неорганизованного электронного документооборота (отправка документов посредством использования skype, электронной почты и т.д.)
• Организованная регистрация и хранение входящих и исходящих документов
• Ведение единой базы документов
• Снижение вероятности человеческого фактора в ошибках при работе с документами
• Объединение всех документов в единую нормативную базу
• Автоматизирование процесса сбора документов при оформлении заказов
• Создание единой клиентской базы
• Создание единой документальной базы
• Создание возможности работы с внутренними и внешними архивами
• Рассмотрение запросов от регулирующих органов
• Создание и согласование договоров о предоставлении кредита

На современном этапе развития систем электронного документооборота появляются ECM-системы.

Руководители банковских структур уже осознали необходимость увеличения функций документооборота. Перечень банковских услуг постоянно пополняется, что делает необходимым расширение функционала  системы электронного документооборота, включение новых инструментов и её интеграция с другими системами банка.

Практика показывает, что на сегодняшний день системы электронного документооборота в банке уже не ограничиваются лишь функциями документооборота, а представляются собой систему  управления корпоративной информацией, или ECM (Enterprise Content Management).

Банковские ECM системы выполняют как функции классического документооборота, так и новые специфические функции, к которым можно отнести:

• Интеграция с АБС и Customer Relationship Management
• Поощрение внутрикорпоративного обмена информацией
• Версия СЭД для мобильных телефонов
• Создание учебной базы и организация быстрого обучения персонала
• Сбор предложений и замечаний от сотрудников банка
• Связь с системой интернет банкинга
• Возможность быстрого доступа посредством веб-браузеров

Переход от системы электронного документооборота к ECM системе возможен только при создании определенных технологических и организационных условий, что не должно разниться со стратегией развития банка.

Проблемы расширения функциональных возможностей систем документооборота и пути их решения.

При расширении функциональных возможностей СЭД ИТ-специалисты могут столкнуться с проблемой ограничений платформы. Уже существующая в банке СЭД может быть непригодна для дальнейшего развития.

Платформа, на которой работает система, может устареть и быть несостоятельной для расширения её функциональных возможностей. Так, например, может отсутствовать поддержка СЭД мобильными устройствами, или же система может не предусматривать возможность работы через веб-браузеры. В этом случае необходимо заменить существующее программное обеспечение на более современное.